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34 开设账户帮朋友洗钱被捕（第1页）

34开设账户帮朋友洗钱被捕

【相关法条】

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

（一）提供资金账户的；

（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（四）协助将资金汇往境外的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

【案情】

游某是某银行职员。1994年8月9日，参加毒品犯罪、黑社会组织的贾某突然找到游某说：“老兄，这一阵子风声很紧，你也知道，以前我制造、贩卖那玩艺儿弄了几个钱，深怕有点闪失，枉费了几年的心血，以后也没有了依靠。所以，我想让你给帮个忙，给我那几个钱找个保险的方法，也免了我的后顾之忧，即使事发坐牢，也没有什么怕的了。”游某由于跟贾某素来以兄弟相称，碍于情面，于是便帮他在银行立了10万元的账户。之后不久，贾某案发，其供述了自己的犯罪及其所得金钱何处，游某也随即被捕审判。

【点评】

洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，通过银行或其他金融机构将非法获得的赃款通过转移、兑换、购买金融票据或直接投资而掩盖其非法来源和性质，使其非法资产合法化的行为。本罪侵犯的客体是国家金融管理制度和司法机关的正常活动。之所以掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源，主要是为了掩盖不法行为，将赃款通过金融活动合法化，从而达到可以公开使用以及逃避司法机关追查的目的。本罪在客观方面表现为《刑法》第191条规定的五种形式，本罪的主观方面，是出于故意。即行为人明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益而掩饰、隐瞒该财物的非法性质和来源。如果行为人确实不知道犯罪的违法所得及其收益，而误认为是合法来源的财物，不构成犯罪。

本案中，游某利用自己在银行工作的职务便利，为贾某开设了10万元的账户，属于上述洗钱罪中第一种情形，为贾某的洗钱行为提供资金账户，而且游某对贾某的资金来源也非常了解，因此游某主观上具有洗钱犯罪故意。所以，游某的行为构成洗钱罪，应当承担相应的刑事责任。